Thị trường chứng khoán luôn hấp dẫn bởi những câu chuyện về các khoản lợi nhuận 50%, 100%, thậm chí nhiều lần chỉ trong một thời gian ngắn. Nhưng phía sau những câu chuyện thành công ấy là một thực tế ít được nhắc đến hơn: phần lớn nhà đầu tư không thua vì thiếu cơ hội, mà thua vì không biết quản trị rủi ro.
Bernard Baruch một trong những nhà đầu tư và cố vấn tài chính có ảnh hưởng nhất tại Phố Wall trong thế kỷ XX, luôn nhấn mạnh tầm quan trọng của việc quản trị rủi ro. Theo ông: bảo vệ vốn luôn quan trọng hơn theo đuổi lợi nhuận.
Kế hoạch 4 bước quản trị rủi ro của Bernard Baruch được nhiều quỹ đầu tư và nhà đầu tư chuyên nghiệp vận dụng là:
1️⃣ Chỉ đầu tư khi hiểu rõ doanh nghiệp
Đừng mua cổ phiếu chỉ vì tin đồn, lời khuyên trên mạng xã hội hay hiệu ứng FOMO. Hãy đầu tư vào những doanh nghiệp mà bạn hiểu mô hình kinh doanh, lợi thế cạnh tranh và triển vọng tăng trưởng.
2️⃣ Luôn chuẩn bị cho kịch bản xấu nhất
Baruch cho rằng không ai có thể dự đoán chính xác thị trường. Điều nhà đầu tư cần làm không phải là đoán đúng, mà là chuẩn bị trước cho khả năng mình có thể sai. Quản trị danh mục, phân bổ vốn hợp lý và luôn có phương án xử lý khi thị trường đi ngược kỳ vọng là nguyên tắc sống còn.
3️⃣ Kiểm soát cảm xúc thay vì chạy theo đám đông
Lòng tham khiến nhà đầu tư mua ở đỉnh. Nỗi sợ khiến họ bán ở đáy. Baruch nhiều lần nhấn mạnh rằng thành công trên thị trường phụ thuộc vào khả năng kiểm soát cảm xúc nhiều hơn khả năng dự báo.
4️⃣ Kiên nhẫn và giữ vững kỷ luật
Không phải mọi cơ hội đều đáng để tham gia. Đôi khi, quyết định đầu tư tốt nhất là... không làm gì. Những nhà đầu tư thành công nhất hiểu rằng lợi nhuận bền vững đến từ việc tuân thủ chiến lược dài hạn, thay vì liên tục giao dịch theo biến động ngắn hạn.
Nếu bạn là một nhà đầu tư và muốn kiếm được tiền từ thị trường này, thì không thể bỏ lỡ 2 cuốn sách: Bernard Baruch - Kẻ điều khiển con sóng phố Wall và Kỷ luật trong đầu tư, chiến thắng trong cuộc chơi.
1. Bernard Baruch - Kẻ điều khiển cơn sóng Phố Wall
Cuốn sách là hành trình khám phá tư duy của một trong những bộ óc tài chính vĩ đại nhất lịch sử phố Wall, giúp bạn đọc hiểu rõ hơn về bản chất của thị trường, con người và những nguyên tắc tạo nên thành công bền vững.
Đây không chỉ là câu chuyện về một huyền thoại Phố Wall, mà còn là bài học về quản trị rủi ro và tư duy đầu tư vẫn còn nguyên giá trị sau hơn một thế kỷ.
2. Kỷ luật trong đầu tư - Chiến thắng trong cuộc chơi
Nếu Bernard Baruch giúp bạn hiểu phải nghĩ như một nhà đầu tư, thì Charles D. Ellis giúp bạn hiểu phải hành động như một nhà đầu tư chuyên nghiệp. Cuốn sách chỉ ra rằng lợi nhuận bền vững không đến từ việc giao dịch nhiều hơn, mà đến từ:
- Xây dựng kế hoạch đầu tư rõ ràng.
- Kiểm soát cảm xúc trước biến động thị trường.
- Duy trì kỷ luật trong mọi quyết định.
- Kiên trì với chiến lược dài hạn.
Đây là cuốn sách đã trở thành tài liệu tham khảo của nhiều nhà đầu tư và các tổ chức tài chính trên thế giới.
Trong đầu tư, lợi nhuận là kết quả, còn kỷ luật và quản trị rủi ro mới là nền tảng. Bạn không cần dự đoán đúng mọi biến động của thị trường. Bạn chỉ cần xây dựng một hệ thống đủ tốt để tồn tại qua những giai đoạn khó khăn và tăng trưởng bền vững trong dài hạn.
Cam kết 100% chính hãng
